Orange Bank est disponible depuis jeudi matin 2 novembre 2017. Initialement prévu pour début juillet, le service bancaire d'Orange est enfin proposé à la souscription aux résidants en métropole et dans les DOM, gratuitement pour ses services de base.
Ce sont 144 boutiques Orange qui sont agréées en métropole avec près de 900 conseillers qui ont été spécialement formés IOBSP (Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement).
Vous pouvez également dès maintenant souscrire un compte via le site internet Orange Bank ou à l'aide de l'application mobile (iOS et Android), téléchargeable gratuitement sur les stores d'Apple et de Google.
Pour en profiter, c'est assez simple et sans réel engagement, puisque vous pourrez résilier à tout moment, a priori sans frais. L'offre Orange Bank est proposée à tout nouveau client particulier, sans condition de ressources particulières.
Pour en profiter, il suffit de fournir deux justificatifs d'identité et un justificatif de domicile récent. Vous recevrez un SMS avec un code pour valider votre compte. Il faudra effectuer dessus un premier virement de 50€ pour activer ce compte bancaire Orange Bank.
Une offre de bienvenue Orange Bank jusqu'à 120€ !
C'est le cadeau offert par l'opérateur télécoms pour cette période de lancement de son offre Orange Bank. Jusqu'au 30 juin 2018, tout nouveau client profitera d'une offre de bienvenue de 80 €.
Il faudra pour en profiter :
- effectuer au moins 3 paiements ou retraits réalisés avec une carte "Visa Orange Bank" et/ou paiements mobile Orange Bank avant la fin du mois qui suit l'ouverture d'un 1er compte bancaire
- Cette prime sera créditée sur le compte Orange Bank dans les 30 jours suivant la 3ème opération
En complément, les clients Orange et Sosh, internet fixe et mobile, peuvent profiter d'une autre prime de bienvenue de fidélité, de 40€. Il faut ouvrir un 1er compte bancaire « Nouvelle offre Orange Bank », jusqu'au 7 février 2018. Avec quelques limitations :
- réservée aux abonnés Orange internet ou mobile (prépayés exclus) de France Métropolitaine
- clients Orange/Sosh avec 3 mois révolus d'ancienneté depuis l’ouverture de ce compte, qui ont suscrit en utilisant leurs données clients Orange pour cette ouverture.
- La prime de 40€ sera versée sur ce compte bancaire au plus tard à la fin du mois suivant son ouverture.
Avec jusqu'à 120€ de primes qui peuvent vous être versées, c'est peut-être le moment de regarder plus attentivement les offres fixes et mobile Orange. Ou même Sosh.
Notez également que les salariés Orange profiteront potentiellement d'une troisième offre de bienvenue au service "Nouvelle offre Orange Bank", avec une prime supplémentaire de 40€. Soit jusqu'à 160€ de bonus !
Que propose Orange Bank et combien ça coûte
De base, Orange Bank propose à ses clients un service bancaire 100% mobile et digital, qui comprend sans frais :
- Un compte bancaire, accessible via l'application ou le site Web. Un découvert est autorisé, après accord d'Orange Bank, avec un taux à 8% (16% au-delà du découvert autorisé).
- Une carte bancaire Visa/Orange Bank NFC, gratuite (et pas seulement la 1ère année), avec une assurance complémentaire incluse. Paiement jusqu'à 30€ en NFC (idem avec un mobile compatible et l'application). Possibilité de la bloquer/débloquer momentanément.
- Un livret d’épargne rémunéré à 1%
- Une application et un site pour gérer votre compte en temps réel et effectuer les opérations courantes. Virement à un tiers par SMS possible (500€ maximum par jour).
- Un conseiller virtuel intelligent, basé sur la technologie Watson d'IBM. En chat, il répond à la plupart des questions les plus courantes et peut même se montrer proactif.
- Un service bancaire en ligne, accessible 24/24H et 7/7J, avec plus d'une centaine de conseillers bancaires physiques pour vous aider sur les sujets plus complexes.
- Plus de 140 boutiques déjà agréées Orange Bank...
Attention aux frais Orange Bank sur certaines opérations
En effet, comme toujours, ce qui est gratuit dissimule des diables dans les détails et les clauses annexes. Comme pour les autres banques, directes ou traditionnelles, si le service Orange Bank est présenté comme gratuit, cela ne concerne que les services de bases. Et surtout ceux qui peuvent être gérés directement par le client depuis son application ou son espace client sur le site.
Plusieurs services et utilisations annexes vous seront facturées. Par exemple, vous aurez à payer :
- 5 € de frais de tenue de compte si vous utilisez moins de 3 fois dans le mois votre carte Visa Orange Bank ou le paiement mobile avec votre téléphone via NFC.
- 5€ par opération réalisée par un expert 'physique'Orange Bank, que cela soit par téléphone, mail, chat... Cela concerne un virement, le paramétrage de votre carte bancaire (blocage/déblocage…), l'édition d'un RIB, l'émission d'un virement SEPA...
- 10€ pour le renouvellement de la carte Visa Orange Bank avant sa date d'expiration (sauf cas de carte défectueuse).
- 5€ et plus : réception d'un chéquier en recommandé avec 5€ de frais plus le recommandé
- Paiement ou retrait DAB en devises étrangères : 2% du montant
- Rejet de virement 8€…
Sans réellement révolutionner pour le moment l'univers de la banque en ligne ou directe, Orange Bank propose néanmoins une offre digitale solide, bien pensée et 100% mobile.
Si certains frais peuvent être facturés, cela concerne surtout ceux qui font appel à un conseiller ou à un traitement plus traditionnel. La plupart des opérations faites par le client via l'application ou son compte en ligne sont gratuites…
Les primes de bienvenue (jusqu'à 120€ !) sont clairement l'argument massue qui pourraient vraiment convaincre les clients, en particuliers ceux qui sont déjà chez l'opérateur avec un forfait fixe et/ou mobile.
La carte Visa NFC gratuite est un autre argument, tout comme des services comme le virement par SMS, le solde du compte en temps réel ou la facilité d'utilisation de l'application. Attention cependant, les conseillers Orange Bank dans les boutiques ne s'occupent que de renseigner de d'aider à la souscription. Nous allons bien entendu tester dans le détail ce nouveau service et vous proposer très prochainement un guide.
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